投资者参与新三板股票交易需满足规定，证券公司应履行适当性管理职责

今年9月份，全国股转系统出台了新的《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理办法》（就是大家熟悉的《股转办法》啦），讲明白了哪些人有资格买新三板的股票。不过，这其中其实藏着很多你可能没注意到的坑和风险。来听听我这边的一位真实投资者的故事，看看他在新三板买卖中有什么心酸事，也好让咱们这些小白们长点经验。

一、垫资开户的诱惑

张哥就是个上班族，不过炒股很牛X。有天接到了个电话，说是证券公司的人，要帮他开通新三板交易权限。但是张哥资金不够，这哥们就给他推荐了个外边的配资机构，借钱给他凑够门槛。

张哥这么一听感觉挺便捷，没怎么犹豫就答应了。本以为找到了个好方法，可谁知道，这竟然是个大坑！

二、投资亏损的惨痛教训

开了权限，张先生冲进新三板买股票。可惜，没啥经验又碰上市场乱七八糟，他的钱瞬间没了40多万。这对他可是个大打击！

张先生觉得亏钱是因为证券公司给他偷偷开户了，所以他找他们理论，让他们赔。

三、证券公司的违规操作

经过查证，那个给张先生物色资金并且要价9000元的所谓"中介"，根本不是我们公司的人。另外，我们的客服人员在开放交易权限之前也没有按规定去验算他的资产，只看了他当时提交的数字。

这个违规行为对张先生不光没好处，还违反手册上的规定。

四、自律监管的必要性

针对证券公司违规事件，全国中小企业股份转让系统果断施以自律监管来整顿市场秩序，保护大家的利益。

自律只是保护自己的其中一招，最关键还是得咱们投资人自己小心，别再掉进同样的坑里了。

五、投资者的自我保护

想要买挂牌公司股票玩儿？首先你得熟悉股转系统的规矩，明白风险在哪；然后要考虑自己能不能承担这个风险，别到时候赔了夫人又折兵；最后再决定是不是真的想玩儿。

张先生这事儿告诉咱们，玩新三板得用自己的钱，别找人借更不能搞什么配资。另外还得提防那些骗子，对那个“工作人员”的话别太当真。

六、证券公司的责任

看过《股转办法》的你应该知道，第十一条说了我们的券商要做好投资人适当性管理，也就是说得了解清楚他们的底细—身份啦、财产状况啦、投资经验什么的。然后得看哪些人能承担风险、懂不懂分辨风险咯。最后就是告知他们怎么规避风险，科普点投资知识、提供些服务啥的。总之就是教大家怎么慎重买卖公司股票这类事儿呗！

开户炒股的时候，证券公司不能收咱们任何“经手费”，这样能保护我们的利益！

七、总结与反思

张先生的故事就是给咱们提个醒，投资这个事儿可不能马虎。新三板市场虽然有机遇，不过也有风险。所以，大家在买卖之前，得弄清楚规矩，看看自己能承担多少风险，别被眼前的小利迷住眼，最后吃大亏。

最后，我想问问大伙儿，你们怎么保护自己投资理财路上的安全？欢迎在评论区说说你们的心得体会，咱们可以互相学习，一起进步。还有，如果你觉得这篇文章还挺有用的，就给它点个赞，然后分享出去，让更多的朋友们也能受益，防止他们跟你一样走冤枉路噢。

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